零售銀行私行財富管理專家：周宏斌
【專家簡介】：
銀行財富管理專家/第一代銀行理財人
38年股份行金融從業經驗
18＋年股份制銀行零售營銷、管理經驗
5年銀行機構培訓輔導經歷
現任某家族辦公室副總裁
曾任光大銀行上海分行私人銀行首席投資顧問
曾任光大銀行上海分行A級支行行長
曾負責光大銀行私人中心營銷類團隊組建
數字營銷：階梯式營銷管理模型創建人
原中國光大銀行總行級內訓師
原中國光大銀行總行第一屆金牌理財師
原中國光大銀行總行第一屆金牌營銷導師
原中國光大銀行理財師大賽指定輔導老師
第一個銀行金牌理財師(2006年)
第一批金牌網點營銷導師（2015年）
累計培訓時間800小時，人數2000人
【專業背景】：
金融銀行從業經驗38年，84年親身參與了中國工商銀行的成立，1995年就職光大銀行，歷任營業部分管行長，零售分管、支行行長，是中國銀行金融業發展見證者。
第一代銀行理財從業者，至今仍處在個人財富管理的中心位置。2004年在光大銀行實現第一筆銀行理財產品銷售，2006年在光大第一屆金牌理財師大賽中獲得最高金獎（單一獎項），2015年在總行組織的第一屆金牌營銷導師評選中獲金牌營銷導師的稱號，2018年獲總行內訓師稱號轉型為專業培訓講師，2020年擔任上海分行首席投資顧問。
自成為職業講師之后，活躍在各大銀行的講臺上，向新一代理財從業人傳遞經驗、方法和理念，幫助他們適應新時代財富管理要求，理清財富管理的實質和發展趨勢，明白財富管理的意義、作用和與之相適應的能力建設。
【主講課程】：
1、《中小銀行財富中心架構設計》
內容簡介：適合對象為部分區域的國有銀行、各城商行、農商行、郵政、郵儲等，幫助他們搭建組織架構，梳理營銷系統、客戶系統、產品系統，績效系統、人員選拔等，適應現代銀行零售業務營銷需求，按照診斷、系統和陪伴三步走策略做好零售業務轉型之路。
2、《成就卓越——理財經理高效工作法》
內容簡介：適合對象為股份制銀行、國有銀行、排名超前的城商行、農商行等，從財富管理生態系統建設全局出發，以一線營銷人員視角來審視客戶經營與營銷關系，產品銷售可營銷資源分配關系，復雜產品營銷內在規律與能力建設之間的關系，幫助營銷人員按照標準流程來開展營銷活動，通過規范流程提升營銷業績，可測算的數據顯示可提高營銷人員業績50%-100%。
3、《理財經理效率倍增工作法之營銷關鍵技能》
內容簡介：適合對象為股份制銀行、國有銀行、排名超前的城商行，根據現代銀行財富管理流程要求圍繞營銷人員的能力建設著重從營銷角度分析各個流程節點所需的能力建設，以細節來還原營銷的本質，幫助理財經理能夠做好復雜產品營銷的能力建設，包括客戶經營、產品匹配、電訪面訪、客戶分析、標準模版、資產運行報告等。
4、《銀行理財師大賽輔導計劃和方案》
內容簡介：適合對象為國有銀行、股份制銀行及部分城商行，針對各銀行每年理財師大賽不同的訴求和不斷提升的比賽內容，以及基層支行參賽人員的能力需求的差異性開展針對性的賽前輔導活動，通過集中培訓方式快速提升參賽人員的素養，以保證比賽的質量和增加晉級的機會。
5、《銀行數字化營銷管理模型技巧和運用》
內容簡介：適合對象為國有銀行、股份制銀行，隨著人工智能落地，以及數字化營銷愿景，各條線均需要建立數據管理和營銷思維，創建適應各崗位需要的數字化模型，以提高工作效率，提升管理半徑，挖掘數據價值，實現精準營銷，開展業務預測等，適應現代化銀行業務數字化轉型。
第一部分：財富中心建設方案
在充分調研的基礎上，協助總行/總部撰寫《財富中心管理手冊》、《財富中心認證報告》、《績效考核方案》、《財富管理崗位說明書》、《理財經理/財富顧問選拔方案》、《財富顧問培訓計劃》等，通過方案設計參與隊伍選拔組建、產品遴選機制、組織架構設計和持續落地工作。參與或部分參與財富中心建設的有中國光大銀行上海分行私行中心、中國郵政廣西省公司財富中心、中國郵政河南省駐馬店市公司財富顧問選拔、泉州銀行財富經理認證、湖北銀行各分支行行長、齊魯銀行各分支行行長、武漢農村商業銀行理財系統建設等相關項目，獲得了所在銀行的高度評價。
第二部分：培訓項目
結合上百位優秀客戶經理/理財經理的營銷經驗和具體做法，圍繞財富管理生態系統創建了客戶經理/理財經理的標準流程，以及圍繞這些流程所需的能力建設。針對銀行復雜產品營銷開展顆粒化培訓，從營銷流程細節上破解營銷人員的認知混亂問題，從能力角度突破營銷瓶頸難題，以營銷人員自身視角來審視營銷工作的過去和未來。合作開展培訓的銀行有中國光大銀行上海分行，中國銀行上海分行、貴州分行、青島分行、日照分行，中國農業銀行嘉興分行，興業銀行深圳分行、龍巖分行，重慶農村商業銀行，武漢農村商業銀行，中國郵政儲蓄銀行青島分行，中國郵政浙江省公司、河南省公司等。因獨特的培訓角度讓受訓人員感到茅塞頓開，醍醐灌頂，找到業績無法達標的原因，并為復雜產品的營銷和客戶經營提供新的思路，獲得受訓機構的好評。
第三部分：輔導項目
在與銀行高層充分溝通上為每個需要輔導的項目做好課前調研，鞏固培訓效果，并能根據輔導對象開展針對性的個性化輔導，通過輔導提升營銷人員的客戶營銷能力和自我認知再提高，起到了相當積極的作用，培訓后銀行營銷業績產能有了質的飛躍，獲得相關銀行領導和受訓人員的廣泛好評。參與輔導的銀行有中國銀行青島分行、日照分行、泉州銀行，武漢農村商業銀行，浙江省郵政等。
第四部分：理財大賽
參加大賽的歷史可以追溯到2006年，參加過股份制銀行總行金牌理財師大賽和金牌營銷導師的決賽，參賽評選結果都是最高等級的金牌獎項，其后參與組織和輔導各類各級銀行理財大賽，輔導過的選手都取得了不俗的成績，甚至是最高等級的獎項。輔導的形式有大賽規則解讀、觀點提煉、PPT制作、演講稿修改、演講技巧、情景演練等。輔導比賽有光大銀行理財大賽決賽（多年人次獲金、銀、銅牌），中國農業銀行總行決賽、湖南省郵政決賽、中國郵儲黑龍江省分行決賽等。
第五部分：模型設計
數據時代無論營銷還是管理都離不開數據分析，通過模型對業務進行診斷，可以幫助相關崗位提高工作效率，進行業務預測，實現客戶畫像，挖掘營銷潛力，通過潛心研究各類工作流程幫助銀行各崗位設計數據模型，可以實現營銷、管理和信息反饋多種場景的運用。在零售業務上通過模型可以實現未來營銷預測、客戶關系、客戶需求識別、產品定位、能力監測和復雜產品銷售等，幫助一線營銷人員和管理人員通過模型實現精準營銷和能力提升。參與的銀行機構為中國光大銀行上海分行、中國銀行上海分行。
第六部分：客戶沙龍
通過宏觀分析和資產配置原理分析，協助銀行在舉辦的客戶沙龍上展現專業能力，分析市場結構和走勢，幫助營銷銀行未來主題產品，增加客戶凝聚力，拉近與客戶距離。參加過多家銀行組織的沙龍活動。
【授課風格】：
經驗型講課風格：通過剖析，形成數據分析和營銷方案
理論與實際結合：銀行基層25年，實戰經驗豐富，通過案例提煉觀點
互動式思考模式：及時觀察和反饋學員信息，進行內容深化
宏觀分析能力：通過宏觀分析和市場分析為客戶做好資配方案調整
