對象

銀行員工

目的

改變銀行員工心智模式將清收不良資產的重要性深埋在員工心中

內容

今天我們團隊懷著熱烈迸發的激情在開展了一輪又一輪的清收風暴項目，自王雪老師首創清收風暴項目三年以來，對項目進行不斷的改進，完善，終于有了現在這樣一套明晰的，理論加實操的體系。三年來我們在不斷的精進”清收文化體系落地”的建設，目前已經處于成熟的階段。我們始終堅信，生意是短暫的，只有文化生生不息。

不良貸款清收風暴課程

講師     王雪

課程背景：

面對宏觀經濟整體下行、利率市場化改革、產業結構化調整的大背景之下，銀行業將面臨較大的經營困境，銀行的信用風險正逐步暴露出近10年來的高峰期，不良貸款凸顯，不良資產率居高不下，且有愈演愈烈之勢。本課程從不良貸款清收工作的實際出發，提煉總結出一套可操作、可復制的清收方法和系統，并輔以案例分析，提出具體的各類不良貸款清收的方式和方法，旨在提高清收人員綜合解決不良貸款追償的能力，進一步壓降不良資產率。

課程目標：

通過學習，掌握不良貸款的特點及成因，以及如何找到合適的切入點來進行不良貸款清收，提高分析問題、解決問題的能力;通過大量的案例分析，總結經驗教訓，提高不良貸款清收能力。

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：銀行資產管理部門、銀行支行行長、信貸經理、客戶經理以及其他相關人員

授課方式：專題講授 案例剖析 問題討論 經驗總結

授課特點：

1.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。

2.以互動教學為主，激發學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，讓學員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。

3.課堂氣氛活躍，學員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學以致用。

課程大綱：

第一講：不良資產之殤

一、銀行業不良資產的嚴峻形勢

二、清收風暴的前世今生

三、不良清收工作的價值：

1、對銀行的價值；

2、對客戶經理的價值；

3、對貸款客戶的價值；

4、社會價值

四、不良清收工作的重要意義：

1、銀行生存和發展的需要；

2、考核與監管的需要；

3、熔煉團隊、選拔人才的需要；

第二講：不良清收的知識框架

一、清收究竟是什么？我們以往的清收在客戶眼里算什么？

二、清收的范圍：表內、表外

三、不良清收的對象：

1、客戶類型

2、客戶分層、分級

四、不良清收工作的關鍵知識點：法律、心理學、談判、溝通

案例分析

第三講：不良貸款清收的主要任務

一、打造一支有戰斗力的狼性團隊

二、解決一批有影響力的貸戶，敲山震虎

三、總結一套可以持之以恒的工作方法

四、逐步改造當地信貸氛圍

第四講：如何有效開展不良貸款清收工作

一、不良資產清收的流程與步驟

1.選：深入梳理臺帳

2.篩：鎖定目標客戶，先易后難

3.列：靶向排序，列出客戶信息并梳理解決方法

4.分：目標分解、團隊分工

5.定：定路線、定指標、定方法，謀定而后動

6.戰：團隊作戰，目標導向

7.享：分享經驗，總結復盤

二、清收36計及案例演練

1.勝戰計：6個典型案例及演練；

2.敵戰計：6個典型案例及演練；

3.攻戰計：6個典型案例及演練；

4.混戰計：6個典型案例及演練；

5.并戰計：6個典型案例及演練；

6.敗戰計：6個典型案例及演練；

第五講：知行合一

1、 知道與做到

2、 結果會說話