課程背景：
2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿易戰時時緊逼，內
有改革深水區步步驚心，中國經濟正處于一個偉大的變革轉型時期，貿易戰對中國經濟
如何影響？房產稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護財富安全？
本課程，即從解讀貿易戰走勢為起點，分析房地產市場、房產稅影響、P2P、股市等
最新資訊形勢，揭示中國經濟當前的真實狀況，分析未來五年中國經濟政策，探究當前
重要的投資渠道現狀，拓寬學員視界，并結合《家庭資產普爾圖》的基本原則與操作方法
，規劃合理的選擇投資形式，引導學員認識經濟現狀，高效解讀經濟數據，為客戶指引
合適的金融工具，實現客戶財富增長與目標達成的追求，并實現金融從業者與客戶的共
贏！

課程目標：
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讓受眾深層次認知財富管理的目標與意義，掌握《家庭財富管理普爾圖》的投資方法；
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從中美貿易戰對經濟的影響、房地產下半場發展形勢分析、P2P市場爆雷潮與系統性金融
風險分析三個方向，解讀市場投資工具的最新走向；認識各種投資工具的未來發展趨勢
；
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從人生的三大核心需求與目標出發（子女教育、退休養老、財富傳承），使學員能高效
掌握投資工具的特性與工具投放方式；
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通過有針對性的引導，讓聽眾了解金融機構產品特性，并作營銷引導，令聽眾能在人生
需求中找到自己的需求激發點。

課程時間：0.5天，6小時/天
課程對象：壽險、銀行保險業的客戶
適合人數：400人以內
課程方式：室內授課 理論精講 案例分析

課程大綱
第一講：貿易戰對中國的經濟影響分析
1. 中美貿易戰近況
2. 奧巴馬時代中美沖突回顧

第二講：改開下半場形勢分析
1. P2P爆雷潮的后續影響
2. 房地產階段走勢分析（2019-2020）
3. 房產稅走勢分析

第三講：新經濟形勢下的三大風險
1. 子女教育金風險
2. 個人養老金風險
3. 家族財富傳承風險

第四講：有效資產配置（結合公司產品）
1. 家庭資產普爾圖
2. 安全性：保險產品的法律特性
3. 收益性：保險產品的投資渠道
4. 產品特色展示
1）產品定位分析
2）用產品解決退休、教育、傳承案例展示