一、 明確崗位管理職責(zé)

（一） 管理目標(biāo)

（二） 管理職能

1、 核算管理

（1） 真實(shí)性管理

（2） 合規(guī)性管理

（3） 準(zhǔn)確性管理

（4） 完整性管理

2、 流程管理

（1） 優(yōu)化處理流程

（2） 業(yè)務(wù)集約處理

（3） 完善流程體系

3、 風(fēng)險管理

（1） 業(yè)務(wù)系統(tǒng)

（2） 客戶賬戶

（3） 資金核算

（4） 操作行為

4、 服務(wù)支持

（1） 制度創(chuàng)新

（2） 系統(tǒng)研發(fā)

（三） 管理范圍

1、 核算制度

2、 核算賬戶

3、 核算要素

4、 資金清算

5、 銀企對賬

6、 業(yè)務(wù)檔案

7、 業(yè)務(wù)人員

二、 提升風(fēng)險防范能力

（一） 風(fēng)險概述

1、 風(fēng)險基本特點(diǎn)

2、 風(fēng)險表現(xiàn)形式

3、 風(fēng)險管理流程

4、 風(fēng)險防控體系

（二） 重要控制環(huán)節(jié)

1、 內(nèi)部欺詐

（1） 現(xiàn)金業(yè)務(wù)

（2） 核算印章

（3） 重要憑證

（4） 自助設(shè)備

（5） 電子銀行

（6） 特殊交易

（7） 銀企對賬

2、 外部欺詐

（1） 結(jié)算賬戶

（2） 預(yù)留印鑒

（3） 身份識別

（4） 票據(jù)憑證

3、 協(xié)助執(zhí)行

（1） 協(xié)助查詢

（2） 協(xié)助凍結(jié)

（3） 協(xié)助扣劃

4、 聲譽(yù)風(fēng)險

（1） 產(chǎn)品銷售

（2） 操作技能

（3） 服務(wù)收費(fèi)

5、 安全保衛(wèi)

（1） 網(wǎng)點(diǎn)布防

（2） 聯(lián)動安全門

（3） 網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施

三、 風(fēng)險長效控制機(jī)制

（一） 識別員工異常行為

（二） 健全檢查監(jiān)督體系

1、 創(chuàng)新檢查方法

2、 構(gòu)建監(jiān)督模型

3、 提高輔導(dǎo)水平

（三）發(fā)揮風(fēng)險評估報告價值

1、分析評估的邏輯進(jìn)程

2、開展全面風(fēng)險分析的步驟

3、優(yōu)秀分析報告應(yīng)具備的品質(zhì)

4、分析評估需克服的幾個誤區(qū)

5、業(yè)務(wù)風(fēng)險分析需經(jīng)歷的階段