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網(wǎng)點操作風(fēng)險防范案例剖析: 風(fēng)險防范和內(nèi)部控制; 一、大案啟示，操作風(fēng)險初步認(rèn)識1、表現(xiàn)形式2、表現(xiàn)特征3、高發(fā)領(lǐng)域二、以案說規(guī)，操作風(fēng)險深度認(rèn)知（一）內(nèi)部欺詐風(fēng)險的識別與防范1、內(nèi)部欺詐主要類型2、內(nèi)部欺詐重要風(fēng)險點（1）核算要素（2）現(xiàn)金管理（3）自助設(shè)備（4）客戶經(jīng)理（5）操作行為（6）電子銀行（7）外包業(yè)務(wù)（8）銀企對賬3、典型案件（1）印章保管不妥，引發(fā)銀行資金損失（2）電子銀行注冊環(huán)節(jié)失誤，造成客戶資金被盜（3）自助設(shè)備管理失控，鈔箱

提升網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管管理能力: 管理者技能提升; 一、 明確崗位管理職責(zé)（一） 管理目標(biāo)（二） 管理職能1、 核算管理（1） 真實性管理（2） 合規(guī)性管理（3） 準(zhǔn)確性管理（4） 完整性管理2、 流程管理（1） 優(yōu)化處理流程（2） 業(yè)務(wù)集約處理（3） 完善流程體系3、 風(fēng)險管理（1） 業(yè)務(wù)系統(tǒng)（2）&nbsp

全面推進(jìn)網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè): 連鎖運營; 一、標(biāo)準(zhǔn)化體系內(nèi)涵（一）總體目標(biāo)（二）主要內(nèi)容1、建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)2、管理標(biāo)準(zhǔn)3、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（三）建設(shè)原則1、管理制度與業(yè)務(wù)制度相分離2、系統(tǒng)管理與操作規(guī)程相分離3、基礎(chǔ)制度與專項制度相融合二、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)內(nèi)容（一）業(yè)態(tài)分類及劃分依據(jù)1、旗艦網(wǎng)點（1）運營服務(wù)能力（2）綜合工作量（3）客戶結(jié)構(gòu)（4）資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模（5）業(yè)務(wù)功能2、綜合網(wǎng)點（1）運營服務(wù)能力（2）綜合工作量（3）客戶結(jié)構(gòu)（4）資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模（5）業(yè)

全面提升運營風(fēng)險過程控制: 風(fēng)險防范和內(nèi)部控制; 一、運營風(fēng)險的規(guī)律性認(rèn)識1、事故或案件的發(fā)生是必然的嗎？2、風(fēng)險一定形成案件嗎？3、風(fēng)險是如何演變?yōu)榘讣驌p失的？4、運營風(fēng)險有何特點？5、外部風(fēng)險和內(nèi)部管理之間的關(guān)系？6、管理者應(yīng)管理什么？7、運營風(fēng)險如何有效管理？二、運營風(fēng)險形勢變化1、外部監(jiān)管要求（1）銀監(jiān)會（2）人民銀行（3）審計部門2、內(nèi)部管理難點（1）業(yè)務(wù)重實性管理（2）印章憑證類風(fēng)險（3）柜員操作規(guī)范性（4）現(xiàn)場審核標(biāo)準(zhǔn)性（5）內(nèi)部

支付結(jié)算風(fēng)險防范與檢查監(jiān)督手段創(chuàng)新: 風(fēng)險防范和內(nèi)部控制; 一、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險（一）票據(jù)欺詐風(fēng)險現(xiàn)狀1、票據(jù)欺詐風(fēng)險趨勢（1）內(nèi)部欺詐風(fēng)險（2）外部欺詐風(fēng)險2、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險成因3、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險特點（二）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)1、出票環(huán)節(jié)2、背書環(huán)節(jié)3、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)4、承兌環(huán)節(jié)5、付款環(huán)節(jié)6、保證環(huán)節(jié)（三）典型案例分析1、瑕疵票據(jù)2、變造票據(jù)3、偽造票據(jù)4、票據(jù)貼現(xiàn)5、票據(jù)質(zhì)押（四）疑難問題規(guī)范處理（五）票據(jù)業(yè)務(wù)防范措施1、提高風(fēng)險意識2、配備硬件設(shè)施3、提升業(yè)務(wù)技能4