【課程背景】

隨著市場的發(fā)展，客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)識(shí)逐漸成熟，保險(xiǎn)公司/銀行/代理中介/第三方理財(cái)通過更加專業(yè)和細(xì)致的方式增加與客戶溝通及互動(dòng)的渠道，客戶沙龍/私董會(huì)形式備受歡迎。沙龍運(yùn)作已經(jīng)成為業(yè)務(wù)達(dá)成的重要手段，結(jié)合當(dāng)下熱點(diǎn)，以及可以系統(tǒng)展示保險(xiǎn)對(duì)于客戶的重要性的角度，不僅對(duì)于客戶有實(shí)質(zhì)的幫助，而且對(duì)于機(jī)構(gòu)有降低銷售難度的重要作用。

【課程收益】

通過沙龍形式，增加營銷話題的切入點(diǎn)，并促成銷售。

【課程特色】

多主題沙龍（利率+養(yǎng)老+法商+產(chǎn)品）

【課程對(duì)象】

各銀行/保險(xiǎn)/財(cái)富管理機(jī)構(gòu)潛在客戶產(chǎn)說會(huì)/私董會(huì)

【課程時(shí)間】

0.5天（6小時(shí)/天）

【課程大綱】

一、人生所要面臨的風(fēng)險(xiǎn)

1、收入風(fēng)險(xiǎn)

2、投資風(fēng)險(xiǎn)

3、意外風(fēng)險(xiǎn)

4、購買力風(fēng)險(xiǎn)

5、子女風(fēng)險(xiǎn)

6、長壽風(fēng)險(xiǎn)

二、家庭理財(cái)?shù)闹匾?/b>

1、四大趨勢：人口老齡化、家庭小型化、保障社會(huì)化、教育產(chǎn)業(yè)化

2、三大壓力：住房需求、養(yǎng)老需求、子女教育需求

3、一個(gè)目標(biāo)：用有限的資金提高生活質(zhì)量

4、人這一輩子要花多少錢

三、家庭理財(cái)?shù)恼`區(qū)

1、投資=理財(cái)？

2、家庭理財(cái)?shù)膸追N方式

四、家庭理財(cái)如何規(guī)劃

1、家庭理財(cái)錢的準(zhǔn)備工作：了解自己、了解產(chǎn)品、了解環(huán)境

2、賬戶的建立：日常花費(fèi)的賬戶、投資賬戶、保本賬戶

3、財(cái)富獲取渠道：聚財(cái)、用財(cái)、發(fā)財(cái)、理財(cái)

4、“四分法”理財(cái)方案

五、給你的資產(chǎn)買保險(xiǎn)

1、馬科維茨組合投資理論如何應(yīng)用—保險(xiǎn)在家庭資產(chǎn)配置中的地位

2、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的投資品種

3、存量財(cái)富的配置與傳承

4、神奇的復(fù)利

5、人壽保險(xiǎn)是長期投資工具